先有廣東一事主瞬間被轉(zhuǎn)走2700余萬(wàn)元，后有知名影視明星湯唯被騙20余萬(wàn)元，13日又傳出溫州一打工者執(zhí)意給騙子匯錢，銀行無(wú)奈斷電的消息。
這些騙子究竟有著怎樣的“魔力”和玄機(jī)又是誰(shuí)為電信詐騙案件的瘋長(zhǎng)提供了土壤
井噴：電子詐騙犯罪案件三年翻20倍
一個(gè)電話、一條短信，一輩子的“保命錢”瞬間就被騙個(gè)精光。
1月6日，沈陽(yáng)市一位74歲的大爺接到自稱是法院工作人員的電話，稱老人涉嫌用醫(yī)�？槎矩溬�(gòu)買藥品并為毒販洗錢，須將個(gè)人存款轉(zhuǎn)入“國(guó)家安全賬戶”。老人馬上趕到中國(guó)工商銀行沈陽(yáng)黃河支行匯款，銀行工作人員勸說(shuō)無(wú)效只好暫停營(yíng)業(yè)。然而第二天老人還是前往另一家銀行將40萬(wàn)元悉數(shù)轉(zhuǎn)賬。
“這是當(dāng)前較為流行且造成損失嚴(yán)重的最典型詐騙手法。”一位基層公安辦案人員說(shuō)，犯罪分子冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，編造威脅理由要求事主將資金轉(zhuǎn)至“安全賬戶”，然后將資金取走。
中獎(jiǎng)詐騙、冒充熟人詐騙、QQ詐騙……近年來(lái)，隨著通訊及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的快速發(fā)展，電信詐騙手段也不斷升級(jí)翻新，案件數(shù)量堪稱“井噴”。
中國(guó)人民公安大學(xué)網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)學(xué)院院長(zhǎng)馬丁介紹，公安部門數(shù)據(jù)顯示，2009年，全國(guó)電信詐騙犯罪案件數(shù)為8300多件，造成經(jīng)濟(jì)損失2億多元;而2012年同類案件高達(dá)17萬(wàn)起，經(jīng)濟(jì)損失達(dá)80多億元。
受訪公安人士總結(jié)指出，當(dāng)前電信詐騙犯罪呈現(xiàn)“虛擬化、智能化、集團(tuán)化、國(guó)際化”特點(diǎn)：
——虛擬化。犯罪分子不露真容，作案過(guò)程均在虛擬空間進(jìn)行，通過(guò)電話、短信或網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行誘騙、恐嚇，通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬;或是冒充銀行人員騙取U盾密碼，直接將錢盜走。
——智能化。犯罪分子利用任意顯號(hào)軟件、非法改號(hào)軟件、網(wǎng)絡(luò)電話對(duì)接等技術(shù)，使撥出的號(hào)碼顯示出其所需任意號(hào)碼，智能程度更高、偽裝更徹底。
——集團(tuán)化。有專門人員負(fù)責(zé)詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)技術(shù)，有專人撥打電話和群發(fā)詐騙短信，還有人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)取贓款，形成分工明確的詐騙鏈條。
——國(guó)際化�？鐕�(guó)(境)電信詐騙犯罪集團(tuán)雇用中國(guó)籍人員搭設(shè)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，提供境外服務(wù)器，完成詐騙全過(guò)程的跨境虛擬流轉(zhuǎn)，通過(guò)地下錢莊將贓款轉(zhuǎn)移境外。
瓶頸：打不倒的騙子還是割不斷的利益
公布典型案例、開(kāi)展專項(xiàng)行動(dòng)，我國(guó)打擊電信詐騙多年，然而電信詐騙緣何愈演愈烈
蒼蠅不叮無(wú)縫的蛋。專家指出，當(dāng)前我國(guó)正處在經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型期，社會(huì)各個(gè)管理環(huán)節(jié)還有不少漏洞和問(wèn)題，如大量私人信息泄露等。電信詐騙鉆的就是這些漏洞，且法律懲處力度又有限，以致其成為一種低成本、高回報(bào)的犯罪迅猛增長(zhǎng)。
“運(yùn)營(yíng)商為追逐利益而疏于監(jiān)管就難辭其咎。”中國(guó)社科院信息化研究中心秘書(shū)長(zhǎng)姜奇平指出，如各家運(yùn)營(yíng)商考慮利益而推行“實(shí)名制”力度不夠;出租出售106號(hào)段用于各類廣告促銷短信的群發(fā)，借以牟利。
北京地區(qū)網(wǎng)站聯(lián)合辟謠平臺(tái)發(fā)布的《2013上半年垃圾短信報(bào)告》顯示，上半年全國(guó)垃圾短信總量超過(guò)2000億條，其中詐騙類短信危害最大。這些垃圾短信發(fā)送渠道中，106號(hào)段占到82%。
通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)移、提取涉案資金是電信詐騙的重要環(huán)節(jié)，然而，銀行卡開(kāi)戶實(shí)名制的監(jiān)管漏洞則為犯罪提供了可乘之機(jī)。姜奇平指出，犯罪分子可通過(guò)偽造身份證等渠道獲取大量銀行卡，反復(fù)用于犯罪。
突圍：攜手打擊犯罪 廣而告之常識(shí)
全國(guó)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展打擊整治網(wǎng)絡(luò)違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng);工信部要求實(shí)施電話用戶實(shí)名制;中國(guó)工商銀行研制“外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)”，收錄各類風(fēng)險(xiǎn)客戶和賬戶信息以防范詐騙轉(zhuǎn)賬……多年來(lái)，各相關(guān)部門采取了相應(yīng)措施打擊防范電信詐騙，但在追蹤犯罪新形式、提高防范新手段上還有待加強(qiáng)。
馬丁指出，目前監(jiān)管和打擊電信詐騙的一大限制在于各部門合力不足。“現(xiàn)在的‘聯(lián)合’辦案，更多是在面對(duì)單一任務(wù)或案件時(shí)協(xié)同調(diào)查。事實(shí)上，應(yīng)該盡快形成完整的包含監(jiān)管、預(yù)防和查辦環(huán)節(jié)的長(zhǎng)效聯(lián)動(dòng)機(jī)制。”
工信、銀行、公安等部門及運(yùn)營(yíng)商要信息互通共享，例如建立全國(guó)范圍內(nèi)的電信詐騙黑名單;啟動(dòng)“銀行員工協(xié)助報(bào)警--110指揮中心及時(shí)布警--巡邏民警快速出警處置”攔截機(jī)制;構(gòu)建詐騙犯罪涉案賬號(hào)快速查詢系統(tǒng)等。
聯(lián)動(dòng)機(jī)制在部分地區(qū)和單位已有嘗試。如湖南省公安廳為遏制電信詐騙犯罪多發(fā)的態(tài)勢(shì)，與工信部門、電信運(yùn)營(yíng)商、銀監(jiān)部門、各商業(yè)銀行等協(xié)作，建立電信詐騙犯罪涉案賬號(hào)、資金快速查詢和凍結(jié)通道。
姜奇平認(rèn)為，相關(guān)部門及企業(yè)還應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)各自監(jiān)管職責(zé)。如，通信部門應(yīng)對(duì)通訊線路的使用定期審查;運(yùn)營(yíng)商則應(yīng)在短信攔截網(wǎng)關(guān)中加入更加嚴(yán)格的智能分析與警示機(jī)制;金融行業(yè)應(yīng)對(duì)銀行卡實(shí)名制開(kāi)戶實(shí)施細(xì)則嚴(yán)格監(jiān)督落實(shí)。
此外，“相關(guān)部門和企業(yè)應(yīng)更加主動(dòng)地?fù)?dān)負(fù)起宣傳教育的社會(huì)責(zé)任。”受訪專家認(rèn)為，僅靠ATM機(jī)張貼預(yù)警告示、曝光典型詐騙案例等遠(yuǎn)不夠，應(yīng)加大對(duì)典型詐騙手法的宣傳警示力度和范圍。
“騙子到處冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，為什么我們就沒(méi)有接到相關(guān)部門的澄清短信呢”上海市民潘女士說(shuō)，看報(bào)道才知道公安人員不會(huì)通過(guò)電話辦案或要求轉(zhuǎn)賬，像這樣的常識(shí)，相關(guān)部門為什么不通過(guò)群發(fā)短信等廣而告之
