■閱讀提要：
在“一帶一路”戰(zhàn)略實(shí)施和經(jīng)濟(jì)新常態(tài)背景下，我區(qū)的金融需求和金融服務(wù)逐步升級(jí)。與此同時(shí)，隨著沿邊金改的深入推進(jìn)，創(chuàng)新金融政策、產(chǎn)品和服務(wù)紛紛落地廣西，為廣西實(shí)體經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，以及提高廣西對(duì)外開放合作水平提供了強(qiáng)大金融動(dòng)力。
1 跨境金融助力企業(yè)“走出去”
作為一家年銷售收入逾100億元，海外業(yè)務(wù)遍布北美、歐洲、中東、亞太等地區(qū)的廣西大型跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)，廣西柳工機(jī)械股份有限公司近年來(lái)遭遇到了成長(zhǎng)的煩惱。
柳工在“一帶一路”沿線國(guó)家投入了重點(diǎn)資源，經(jīng)銷商總數(shù)超過(guò)70家，“一帶一路”區(qū)域銷售收入占公司出口總收入將近60%。但新的問(wèn)題接踵而至，隨著業(yè)務(wù)量的提升，柳工有效管理全球銷售公司資金的難度也不斷增大。
2014年，國(guó)家關(guān)于跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理的政策在全國(guó)推廣，中行廣西分行及時(shí)向柳工提供政策解讀，并積極向國(guó)家外匯管理局廣西分局為柳工爭(zhēng)取試點(diǎn)企業(yè)資格，柳工的煩惱終于迎刃而解。
2014年12月，柳工成為廣西第一家獲得開展跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)資格的試點(diǎn)企業(yè)。中行廣西分行為柳工開立了全球外匯資金集中賬戶，并依托這一平臺(tái)，為柳工辦理了海外直待、內(nèi)保外貸、協(xié)議融資等貿(mào)易融資產(chǎn)品。今年5月，經(jīng)人民銀行南寧中心支行同意，柳工取得開展跨國(guó)公司跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)資格，打響了全區(qū)跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的頭炮。
“在銀行的幫助下，我們優(yōu)化境內(nèi)外各成員公司的資金配置、降低融資成本、提高融資效率，走出去的信心更足了。”柳工有關(guān)人士說(shuō)。
在沿邊金改深入推進(jìn)和“一帶一路”戰(zhàn)略實(shí)施的背景下，今年我區(qū)跨境金融創(chuàng)新頻頻出新招。先行先試的金融政策為我區(qū)企業(yè)利用境內(nèi)外“兩個(gè)市場(chǎng)”進(jìn)行跨境資金運(yùn)作帶來(lái)了不少紅利。
對(duì)于外資企業(yè)意愿結(jié)匯政策在廣西的落實(shí)，廣西中馬欽州產(chǎn)業(yè)園區(qū)開發(fā)有限公司總裁高涌桎贊不絕口：“過(guò)去外匯資本金打進(jìn)來(lái)后馬方企業(yè)要直接提款轉(zhuǎn)換成人民幣，去年廣西實(shí)施意愿結(jié)匯政策后，馬方企業(yè)可以根據(jù)匯率變化選擇結(jié)匯的時(shí)間，既方便靈活，又為外資企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。”
據(jù)人民銀行南寧中心支行統(tǒng)計(jì)，今年1-8月，全區(qū)跨境人民幣結(jié)算量1067億元，較去年同期增長(zhǎng)3.65%，經(jīng)常項(xiàng)下的跨境人民幣結(jié)算金額在西部十二省區(qū)、八個(gè)邊境省區(qū)長(zhǎng)期保持第一;至2015年8月底，廣西沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)已有13家企業(yè)從新加坡、泰國(guó)等境外銀行融入資金，貸款簽約項(xiàng)目19個(gè)，簽約合同金額55億元，提款金額46億元。
“近年來(lái)，我區(qū)通過(guò)開展跨國(guó)公司資金池試點(diǎn)以及資本金意愿結(jié)匯改革試點(diǎn)，大力支持企業(yè)海外募集資金等，推動(dòng)跨境資金劃匯成本降低了80%左右，有效節(jié)約了企業(yè)的換匯成本和時(shí)間成本。”人民銀行南寧中心支行有關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。
2 銀行牽線中小企業(yè)跨國(guó)聯(lián)姻
9月19日，一場(chǎng)規(guī)模盛大的中國(guó)-東盟中小企業(yè)跨境投資與貿(mào)易洽談會(huì)在南寧舉行。在這場(chǎng)由中國(guó)銀行與自治區(qū)政府聯(lián)手主辦的“撮合大會(huì)”上，近500家懷揣“出國(guó)夢(mèng)”的國(guó)內(nèi)外中小企業(yè)主們，興致勃勃進(jìn)行了集體“相親”。廣西環(huán)江豐林人造板有限公司是眾多與境外企業(yè)配對(duì)成功的幸運(yùn)兒之一。
在當(dāng)天的洽談會(huì)上，主要生產(chǎn)中高密度纖維板的廣西環(huán)江豐林人造板有限公司與馬來(lái)西亞家具企業(yè)大溪公司正式簽署了合作協(xié)議。而在數(shù)月以前，兩家遠(yuǎn)隔萬(wàn)里的公司還并不相識(shí)，牽線的“媒人”正是中國(guó)銀行。
“我當(dāng)時(shí)把一些融資的想法和需求跟中行河池分行的工作人員溝通。他們通過(guò)中行的跨境撮合平臺(tái)逐級(jí)上報(bào)材料并發(fā)往海外，在一個(gè)月內(nèi)就為我們牽上了線，促進(jìn)了我們今天的合作。”廣西環(huán)江豐林人造板有限公司董事長(zhǎng)韓慶告訴記者，過(guò)去公司生產(chǎn)的中高密度纖維板只在廣東及西南地區(qū)銷售，他也想過(guò)要將銷售范圍擴(kuò)大到海外，但苦于沒(méi)有渠道和產(chǎn)品升級(jí)困難一直未能如愿。
按照合作協(xié)議，雙方將共同出資設(shè)立生產(chǎn)線，馬來(lái)西亞大溪公司提供技術(shù)支持和銷售渠道，廣西環(huán)江豐林公司提供廠房和豐富的原材料，以及便利的物流運(yùn)輸，合作生產(chǎn)高光面板銷往歐洲和澳大利亞。
“我一直以為銀行的業(yè)務(wù)就是存款和貸款，想不到還有這個(gè)服務(wù)，這樣的創(chuàng)新對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)太需要了!”韓慶說(shuō)，新生產(chǎn)線的產(chǎn)能是180萬(wàn)張高光面板，一年內(nèi)即可以投產(chǎn)，每張面板的價(jià)格是原來(lái)產(chǎn)品的5-6倍，產(chǎn)值預(yù)計(jì)能達(dá)到12億元左右，是目前的兩倍，稅收預(yù)計(jì)增加四五千萬(wàn)元。
面對(duì)“一帶一路”的歷史機(jī)遇，以及傳統(tǒng)信貸規(guī)模增長(zhǎng)的制約，多家大型銀行充分發(fā)揮集團(tuán)強(qiáng)大的資金、品牌、渠道，開發(fā)出豐富多樣的金融產(chǎn)品，加大對(duì)“一帶一路”重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)的金融支持力度，為區(qū)域基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、跨國(guó)產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)和廣西企業(yè)“走出去”提供了可持續(xù)的金融支持。
據(jù)中行廣西分行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，需求不平衡、信息不對(duì)稱、沒(méi)有全球性專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，是阻礙中小企業(yè)跨境合作的重要因素。中國(guó)銀行創(chuàng)新開展“中銀全球中小企業(yè)跨境投資撮合服務(wù)”，正是借助中國(guó)銀行全球化網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)，為全球中小企業(yè)投資合作與交流而搭建的信息化平臺(tái)，是中國(guó)銀行積極踐行國(guó)家“一帶一路”戰(zhàn)略的重要舉措，旨在幫助中小企業(yè)開拓國(guó)際市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)全球中小企業(yè)互聯(lián)互通，合作共贏。
3 新興投融資方式引來(lái)金融活水
“去年，國(guó)務(wù)院《關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》實(shí)施后，我區(qū)政府性融資模式發(fā)生了較大變化。政府性融資增長(zhǎng)乏力，銀行信貸規(guī)模限制，創(chuàng)新投融資方式引入金融活水刻不容緩。”我區(qū)一位金融業(yè)人士指出。
在此背景下，產(chǎn)業(yè)投資基金等新興投融資模式在我區(qū)應(yīng)運(yùn)而生。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)紛紛聚焦廣西，通過(guò)產(chǎn)業(yè)基金的形式加進(jìn)對(duì)“一帶一路”戰(zhàn)略的布局。
繼2014年12月30日，我區(qū)設(shè)立首支產(chǎn)業(yè)基金后，今年9月建設(shè)銀行與自治區(qū)政府共同發(fā)起設(shè)立五大發(fā)展基金，將為我區(qū)帶來(lái)約700億元的金融支持。
9月23日，建設(shè)銀行與自治區(qū)政府聯(lián)合發(fā)起廣西絲路產(chǎn)業(yè)基金、珠江-西江產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金、廣西公共基礎(chǔ)設(shè)施PPP產(chǎn)業(yè)基金和廣西左右江革命老區(qū)振興發(fā)展基金等四只絲路主題產(chǎn)業(yè)發(fā)展系列基金�；鹂傄�(guī)模約500億元人民幣，重點(diǎn)投向城鎮(zhèn)化建設(shè)、城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施、公共服務(wù)設(shè)施、土地一級(jí)開發(fā)和產(chǎn)業(yè)類投資等等。
建行廣西分行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“一帶一路”國(guó)家戰(zhàn)略的推進(jìn)離不開政府、金融機(jī)構(gòu)、社會(huì)資本、企業(yè)的廣泛參與和緊密配合。廣西得益于多層疊加的政策利好，推進(jìn)一帶一路建設(shè)的步伐日益加快，一大批重大項(xiàng)目正在加緊推進(jìn)，亟需通過(guò)加大金融創(chuàng)新力度提供支持。
目前，我區(qū)各級(jí)政府也正在積極探索政府資金市場(chǎng)化模式。此次建設(shè)銀行與自治區(qū)政府發(fā)起四只絲路主題產(chǎn)業(yè)發(fā)展系列基金，正是該行在深化投融資體制改革、創(chuàng)新投資方式的一次重要探索，也是政府資金、銀行資金、實(shí)業(yè)資金的一次深度融合。
除四只產(chǎn)業(yè)基金外，在9月19日召開的第七屆中國(guó)-東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇上，廣西自治區(qū)金融辦、中國(guó)建設(shè)銀行廣西分行、建銀國(guó)際(中國(guó))有限公司、廣西北部灣國(guó)際港務(wù)集團(tuán)代表共同簽署了《廣西北部灣人民幣國(guó)際投貸基金合作框架協(xié)議》，廣西本土首只跨境人民幣基金在廣西的組建取得重大進(jìn)展�；鹪O(shè)立后，將對(duì)廣西企業(yè)“走出去”過(guò)程中拓寬融資渠道、減少兌換成本、提高投資效益、增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力具有重要作用。
今年，我區(qū)還計(jì)劃設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資引導(dǎo)基金，通過(guò)參股和設(shè)立各類股權(quán)投資基金(子基金)等方式帶動(dòng)社會(huì)資本及金融資本投資，支持全區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
4 國(guó)際金融服務(wù)助推“一帶一路”建設(shè)
“廣西具有連接中國(guó)西南、華南、中南以及東盟和南亞大市場(chǎng)的沿邊區(qū)位優(yōu)勢(shì)，在建設(shè)‘一帶一路’中應(yīng)有更大作為。”人民銀行南寧中心支行相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。
該負(fù)責(zé)人表示，下一步，我區(qū)將充分利用沿邊區(qū)位優(yōu)勢(shì)，在已有成效的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步擴(kuò)大經(jīng)常項(xiàng)下的人民幣跨境使用和人民幣資本輸出，積極支持企業(yè)利用境內(nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)，進(jìn)一步促進(jìn)和便利企業(yè)跨境投資資金運(yùn)作。爭(zhēng)取開展合格境內(nèi)個(gè)人投資者境外投資試點(diǎn)，鼓勵(lì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)使用人民幣對(duì)外貸款和投資;拓展人民幣跨境投融資業(yè)務(wù)，擴(kuò)大廣西跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)試點(diǎn)的地域范圍，鼓勵(lì)企業(yè)到境外發(fā)行人民幣債券，開展境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)人民幣融資產(chǎn)品創(chuàng)新，支持跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)開展跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)。發(fā)展廣西銀行間區(qū)域外匯交易市場(chǎng)，按照“成熟一個(gè)、推出一個(gè)”原則，吸納更多的東盟、南亞國(guó)家貨幣進(jìn)入交易。
開拓適應(yīng)國(guó)際市場(chǎng)的金融產(chǎn)品，增強(qiáng)金融服務(wù)能力，是推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)的重要保障。廣西各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)適應(yīng)“一帶一路”國(guó)家對(duì)廣西出口結(jié)構(gòu)帶來(lái)的變化，有針對(duì)性地開發(fā)貿(mào)易融資等相關(guān)產(chǎn)品，創(chuàng)新支付工具和方式;探索創(chuàng)新信貸模式，大力發(fā)展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，盤活存量資金;積極引導(dǎo)企業(yè)運(yùn)用市政項(xiàng)目收益票據(jù)、并購(gòu)債等創(chuàng)新產(chǎn)品進(jìn)行融資，開發(fā)具有廣西特色的產(chǎn)品，為企業(yè)提供更多的直接融資工具。
